FAKTUS, 건설 중소기업을 위한 유럽 최초의 네오뱅크가 되기 위해 5600만 유로 모금

건설 중소기업 전용 유럽 최초의 네오뱅크인 FAKTUS는 오늘 자기자본 및 부채 금융을 합해 5,600만 유로를 조달했다고 발표했습니다. Lakestar와 Foundamental은 900만 유로의 자기자본을 제공하고 있으며 Fost Capital과 함께 Insight Investment가 관리하는 특정 펀드를 통해 최대 4700만 유로의 별도 부채 능력을 제공합니다.

FAKTUS는 건설업체의 90%가 여전히 서비스를 제대로 받지 못하고 있는 2조 5천억 유로 규모의 건설 시장에서 기관 금융과 중소기업 간의 격차를 해소하면서 유럽 전역으로 빠르게 확장할 수 있는 위치에 있습니다.

건설-금융 격차 해소

건설

중소기업은 자재 및 급여에 대한 초기 비용을 관리하는 동안 평균 85일의 지불 지연에 직면합니다. FAKTUS는 간소화된 AI 기반 플랫폼을 통해 이 문제를 해결합니다.

• 비즈니스 계정 – 명확한 가시성과 정확한 예측을 위한 실시간 프로젝트 현금 흐름 추적.
• 통합 검증을 통한 송장 파이낸싱 – 더 빠른 승인 및 수집을 위한 간소화된 워크플로를 통해 미수금에 대한 즉각적인 유동성을 제공하여 프로젝트를 계속 진행합니다.
• 자재 발전 – 지연 없이 프로젝트를 시작할 수 있는 선불 자금입니다.
• 보유 채권 – 투자 등급 보증인의 보증을 통해 프로젝트 보류를 해제하고 프로젝트 완료 및 유동성을 보장합니다.

플랫폼은 AI를 사용하여 송장을 읽고, 계약을 분석하고, 일정을 추적하고, 위험을 식별하고, 몇 주에 걸친 인수를 2시간의 자금 조달 결정으로 압축하여 중소기업이 그 어느 때보다 빠르게 유동성에 접근할 수 있도록 합니다.

이미 학교, 병원, 공공 주택, Roland Garros 및 프랑스 상원과 같은 랜드마크 프로젝트를 포함하여 470개 이상의 작업장에 자금이 조달되었고 €100m 이상의 프로젝트가 지원되었습니다.

FAKTUS의 5,600만 유로에 달하는 자금 잠재력은 주식과 자산 담보 부채로 구성되어 있어 회사는 건설 중소기업에 서비스를 제공하는 동시에 투자자에게 규제되고 위험 평가된 노출을 제공할 수 있는 역량을 제공합니다.

• Lakestar 및 Foundamental이 주도한 시드 라운드에서 900만 유로의 자산(2023~2024) — 플랫폼 개발, 팀 성장 및 초기 시장 견인력 강화
• Insight Investment 및 Fost Capital이 관리하는 특정 펀드에서 최대 4,700만 유로의 부채가 건설 SME 금융 전용 완전 규제 증권화 수단인 Faktus Financement를 통해 발생합니다.

AMF가 감독하고 IQ-EQ가 관리하는 이 차량은 채권을 매입하고 건설 중소기업에게만 대출을 제공합니다. 첫 대출 발행 후 단 18개월 만에 유럽에서 가장 빠르게 규제되는 FCT(Fonds Commun de Titrisation) 중 하나를 설립함으로써,

FAKTUS는 건설 전문 지식과 고급 신용 분석을 결합하여 계약 조건, 채무자 지불 패턴 및 부문별 위험을 평가하는 차량 서비스 제공자 역할을 합니다.

이를 통해 파이낸싱 솔루션이 각 프로젝트의 현실에 정확하게 맞춰지는 동시에 투자자에게 고품질의 위험 평가 기회를 제공할 수 있습니다.

이러한 자기자본과 부채의 전략적 혼합을 통해 FAKTUS는 유럽 전역으로 확장하는 동시에 중소기업에 신속하고 신뢰할 수 있는 맞춤형 자금 조달을 제공할 수 있습니다. FAKTUS는 13개 지역 대리점과 Atradius 및 Coface를 포함한 20개 이상의 연맹 및 보험사와의 파트너십을 통해 6개월 만에 고객 기반을 300% 성장시켰습니다.

FAKTUS의 공동 창립자인 Réda Kabbaj는 “우리는 건설 분야에서 서비스가 부족한 가족 소유 중소기업을 기관 세계와 연결하고 있습니다.”라고 말했습니다. “

건설 전문 지식과 금융 전문성을 결합해 실물 경제에 직접 자금을 지원합니다.”

Foundamental의 총괄 파트너인 Patric Hellermann은 “FAKTUS는 이제 계약자를 위한 유럽 최고의 Neobank를 구축할 수 있는 모든 요소를 ​​갖추고 있다고 믿습니다.”라고 말했습니다.

“2023년 FAKTUS의 사전 시드 라운드를 이끌었을 때 우리는 팀에 흥미를 느꼈습니다. 불과 9개월 후 Lakestar가 시드 라운드를 이끌었을 때 우리는 제품에 흥미를 느꼈습니다.

그리고 2년이 지난 지금, 우리는 FAKTUS의 실행과 고객 피드백을 통해 흥미로운 데이터를 확보했습니다.”

Lakestar의 파트너인 Enrico Mellis는 “Revolut의 투자자로서 우리는 네오뱅크가 얼마나 가치가 있는지 알고 있습니다. 건설 시장은 독특하여 유럽 GDP의 약 10%를 차지하지만 여전히 서비스가 부족합니다. FAKTUS는 성공할 팀과 이해력을 갖추고 있습니다.”라고 말했습니다.

회사는 향후 18개월 동안 5억 유로의 사업장에 자금을 조달하고 프랑스에서 전체 범위를 달성하며 2026년에 영국, 독일, 스페인, 이탈리아 및 포르투갈로 확장하여 궁극적으로 유럽 전역의 800,000개 이상의 중소기업에 서비스를 제공할 계획입니다.

리드 이미지: FAKTUS. 사진 : 신용 없음.